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防范非法集資宣傳月 | 非法集資都有哪些套路?
     日期:2023-06-15     點(diǎn)擊量: 7576  


01什么是非法集資

非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。


02非法集資常見(jiàn)套路

裝點(diǎn)公司門(mén)面,營(yíng)造實(shí)力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),貌似合法,實(shí)則沒(méi)有金融資質(zhì)。

編造投資項(xiàng)目,引誘群眾上當(dāng)。形式逐漸升級(jí),包裝為投資理財(cái)、財(cái)富管理、金融互助理財(cái)、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目,并且承諾有擔(dān)保、可回購(gòu)、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。

混淆投資概念,常人難以判斷。不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國(guó)OTCBB市場(chǎng)掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱(chēng)新投資工具或金融產(chǎn)品。

承諾高額回報(bào),編造“致富”神話(huà)。不法分子一開(kāi)始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后是拆東墻補(bǔ)西墻,用后來(lái)人的錢(qián)兌現(xiàn)先前的本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。


03防范非法集資“三要、三不要”

要理性,不要僥幸

天上不會(huì)掉餡餅,掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線(xiàn),不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!


要穩(wěn)健,不要冒險(xiǎn)

高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),還可能是投資騙局,投一次就血本無(wú)歸!要合理評(píng)估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿,不冒險(xiǎn)投資!

要警惕,不要盲目

“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!


04常見(jiàn)的養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資類(lèi)型

以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名非法集資

一些機(jī)構(gòu)明顯超過(guò)床位供給能力承諾服務(wù),以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”、預(yù)交“養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用”等名義,以向會(huì)員收取高額會(huì)員費(fèi)、保證金或?yàn)闀?huì)員卡充值等形式非法集資。


以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名非法集資

一些機(jī)構(gòu)或企業(yè)打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地,以銷(xiāo)售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓或者以長(zhǎng)期出租養(yǎng)老床位、銷(xiāo)售養(yǎng)老公寓使用權(quán)等名義,通過(guò)返本銷(xiāo)售、售后返租、約定回購(gòu)、承諾高額利息、“私募基金”等形式非法集資。


以銷(xiāo)售“老年產(chǎn)品”為名非法集資

一些企業(yè)不具有銷(xiāo)售商品的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品為主要目的,采取商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、贈(zèng)送禮品、會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)、養(yǎng)生講座、專(zhuān)家義診等方式欺騙、誘導(dǎo)老年群體,實(shí)施非法集資的行為。


以宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”為名非法集資

一些企業(yè)以非法占有為目的,打著“以房養(yǎng)老”的旗號(hào),通過(guò)召開(kāi)推介會(huì)、社區(qū)宣傳等方式,誘使老年人簽訂“借貸”或者變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?!钡认嚓P(guān)協(xié)議,抵押房屋以獲得出借資金,再將資金購(gòu)買(mǎi)其“理財(cái)產(chǎn)品”并承諾給付高額利息等進(jìn)行非法集資。


05防范養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資建議

要“看”,公司有無(wú)民政部門(mén)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)“養(yǎng)老業(yè)務(wù)”許可,有無(wú)向社會(huì)融資資質(zhì);

要“問(wèn)”,多征詢(xún)子女、法律工作者意見(jiàn),或者聽(tīng)取民政、公安、人民銀行、銀保監(jiān)以及地方金融監(jiān)管等部門(mén)專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)和建議;

要“學(xué)”,多收聽(tīng)收看廣播電視,學(xué)習(xí)報(bào)刊書(shū)籍,提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。


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